В каких случаях клиент банка может оказаться в «черном списке» Банка России
О том, как с этим разобраться, если в этом нет вашей вины, рассказал в интервью Мэйл.финансы эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Николай Дмитриев.
«Черным его называют обыватели, потому что у тех, кто в этом списке, появились проблемы с открытием счетов и обслуживанием в банках. Это перечень граждан, предпринимателей и компаний, которым банки отказали в открытии счета или обслуживании на основании федерального закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» - предупреждает Николай Дмитриев.
Обычно при подозрительных операциях банки приостанавливают их, реже блокируют счета, но возможны и более серьезные санкции – например, попадание в «черный список» Банка России.
По словам эксперта, в базе Центробанка клиент окажется, если его счет использовался для совершения противоправных данных – например, в случае, если мошенники открыли счет на его имя или клиент сам предоставил доступ к своему счету.
По закону, основания для попадания в «черный список» Банка России следующие – участие в мошеннических схемах по переводу средств без согласия клиента, когда счет используется для сбора и транзита средств жертв, обманутых мошенниками. В редких случаях оказаться в «черном списке» можно и в случае технической ошибки банка.
#финансоваяграмотность
![«Я совсем недавно говорил, что мы их [ВСУ] дожмём, но есть основания полагать, что мы их добьём»](https://lnrnews.ru/img/20250328/befc1e04f15462675625e6e7b3b017e2.jpg)
