За какие переводы на карту банк может заблокировать счёт?
Налоговая служба не следит за всеми переводами физических лиц на постоянной основе. Для этого не хватит никаких ресурсов и потребует нереального количества сотрудников. Но ФНС может получить информацию о возможных незаконных доходах из любых источников. Тогда ведомство вправе запросить данные о счетах гражданина в банке.
Что считается подозрительными переводами
О подозрительных операциях Финмониторинг обязаны уведомлять и сотрудники банков. Центральный Банк разработал методичку, где чётко определил критерии подозрительности переводов:
движение средств по счёту более 100 000 рублей в день или 1 000 000 рублей в месяц;
больше 30 операций по зачислению и списанию в день;
больше 50 в месяц или 10 в день контрагентов;
если на счёте нет признаков обычной активности в виде покупки товаров, оплаты связи, коммунальных услуг;
между зачислением и списанием денег со счёта проходит меньше минуты;
если остаток на счету за неделю в конце дня меньше 10% от среднего объёма проходящих средств;
списание и зачисление денег проводится в течение 12 и более часов за сутки;
идентичная информация об устройстве для банкинга у нескольких физических лиц.
Если счёт физлица попадает хотя бы под два критерия – проверка будет проведена. Но такая активность на счетах обычных граждан – большая редкость. Поэтому если вы не нарушаете закон и не ведёте нелегального бизнеса, волноваться практически не о чем.
